年初からの株価上昇でなかなか高配当株投資の買い増しができませんでした。一方投資信託は、夫のクレカ積立と、新たに口座開設した長女のつみたてNISAでオルカン(eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー))の購入をスタートすることができました。息子のジュニアNISAは証券口座の開設はできたもののの、税務署の処理待ちです。
2023年1月第4週(1/22)の資産状況
1月の資産状況です。運用資産額は12,845,971円となり、先月末から+899,922円増となっています。含み益も+483,563円の増額で昨年11月とほぼ同じ3,125,858円となりました。今後は今回のように毎月の積立投資が終わった週末に資産状況をトラックしていこうと思っています。
日本株
日本株は高配当株への追加投資を98,838円、評価額が7,241,083円となりました。含み益が+294,200円増で、1,658,053円となっています。
株主優待株で評価額が+234,400円増となっていますが、毎度のオリエンタルランドで+188,000円。ずっと含み損をかかえていたサイゼリアがやっとプラ転しました。
高配当株は購入目標20万円に対し、半分で終わっています。買付額TOPはアステラス製薬でした。メガバンクを筆頭に全体的な株価上昇で、含み損銘柄も「花王」「KDDI」「JPX」の3銘柄へ減っています。
投資信託
投資信託は317,500円の追加投資で、評価額が4,479,053円になりました。含み益も先月比+185,538円増で1,467,411円です。
夫のSBI証券クレカ積立が始まり、毎月15万円のクレカ積立になりました。SBI証券x三井住友プラチナプリファードはポイント還元が5%なので、2,500ポイント、SBI証券x三井住友ゴールドで1%還元で500ポイント、マネックス証券xマネックスカードで1.1%還元で550ポイント。毎月3,550円分のポイントゲットで、こちらでもオルカン買います。
長女のつみたてNISA口座開設ができたので、今月はボーナス払いで7万円分オルカンを購入しました。来月以降は3万円x11ヶ月で、年間40万円を使いきる予定です。
他毎日つみたてなどは全て停止しましたが、今月は21,000円分購入済み、ポイント投資は16,500円、三井住友銀行つみたてNISAで夫婦計6万円の追加投資となりました。
来月には長男のジュニアNISAが始められるはず♪
米国ETF
評価額は$8,665、評価益は$293でした。1/26(木)時点での円評価益は394円です。なかなか買い増しチャンスがこないので、静観です。
2023年目標:2024年からの新NISAへの準備期間
老後の長期計画も気になりますが、先ずは現NISAと新NISAへ資金を注ぐことが当面の目標になります。TOMEは2022年中あれこれ試し、今年の目標を決めました。今年も試行錯誤を繰り返し、金融知識と経験も積み上げていきたいと思います。