今年も昨年に引き続き運用資産の状況をとりまとめ、記録していきます。金額的な情報は少な目に、投資方針を再考するための情報収集や分析に時間をかけれるように、ブログの方向も徐々に変えていきたいと思っています。
2023年1月第1週(1/6)の資産状況
直近1週間の追加投資は①高配当株26,896円、➁投資信託108,500円。運用資産は時価評価額12,005,589円、含み益は-75,863円で、2,566,432円となりました。昨年23,000円「金」を購入しましたが、今後の購入予定がないので、運用資産額から除きました。マーケットは日経平均 25,973.85円、NYダウ 33,630.61、円/米ドル132.100、VIX指数 21.13。
運用資産大カテゴリー別グラフは「日本株」「米国ETF」「投資信託」へ変更。今年は投資信託の割合を増やしてく予定です。
日本株
日本株は「株主優待株」と「高配当株」の2カテゴリーで推移をみていきます。昨年は株主優待株の売却をしましたが、今年はこのままキープの予定で、あとは高配当株を積み上げ年間配当金を増やしていくことにフォーカスします。
高配当株は銀行株でどうにか含み益を保っている状態です。昨年は自分のPF内の配分を意識しすぎ高値掴みをしていた点を反省しています。安値圏にある銘柄を中心に、金額的にも1日9,000円前後になるよう意識しています。
投資信託
投資信託も新たな投資がわかりやすくなるようカテゴリーを変更してみました。今後も追加投資を継続する、「現NISA」と「eMAXIS Slim シリーズのオルカン、S&P500、先進国債券」、今後追加投資をしない「他投資信託(旧積立)」です。「他投資信託(旧積立)」は6本の投資信託をまとめていますが、2024年以降「新NISA」へ移していく予定です。
年末にかけこんだ息子のジュニアNISAの手続きについてSBI証券からメールがありました。「<重要>お取引開始までに通常よりお時間をいただいております。」年末年始の口座開設申込が集中しているとのことです。いつから始められるかな・・・
米国ETF
VYMが好調でなかなか買い増しチャンスがありません。今後も引き続きドルベースでの推移をみていきたいと思います。買い時に備え、ドル建てMMFの毎月積立を1万円から2万円へ変更しました。
2023年目標:2024年からの新NISAへの準備期間
老後の長期計画も気になりますが、先ずは現NISAと新NISAへ資金を注ぐことが当面の目標になります。TOMEは2022年中あれこれ試し、今年の目標を決めました。今年も試行錯誤を繰り返し、金融知識と経験も積み上げていきたいと思います。