仕事、家事、子育てに追われ続けの50代。それでもようやく自分の時間が確保できるようになったので、今年は投資元年として色々勉強したり、実践投資をしました(もちろん失敗あり!)。直近の資産状況を含め2022年を振り返りたいと思います。
50代の新たな挑戦
- 2022年1月 ブログスタート
- 2022年2月 「毎日つみたて」1日500円x5本をスタート
- 2022年5月 マネックスカードのクレカ積立をスタート 月1万円x2本。NASDAQ100レバレッジは-22%評価損(12/30時点)
- 2022年5月 米国ETFスタート
- 2022年6月 株主優待目的以外の個別銘柄を適当に購入し大失敗(Zホールディングス)。12月に-11万5千円で損切
- 2022年7月 Twitterスタート
- 2022年8月 高配当株投資をワン株(単元未満株)スタート
- 2022年7月 SBI証券口座開設
- 2022年9月 マネックス証券のクレカ積立を 月1万円x5本へ
- 2022年10月 SBI証券(夫)口座開設
- 2022年11月 SBI証券(TOME)クレカ積立開始 月5万円
- 2022年12月 SBI証券(夫)クレカ積立設定完了 月5万円
2022年12月第5週(12/30)の資産状況
記録を開始した2022年5月末から7か月間の資産推移です。2022年度末運用資産評価額は11,967,912円。新たな投資を増やしてきましたが、株の売却もあり+1,899,228円増で終わりました。5月時点保有の日本株を約158万円売却、新たに日本の高配当株を単元未満株で約136万円購入、米国ETFを約74万円追加、投資信託への約116万円の追加投資しています。
日本株・高配当株
日本株の評価額は6,848,645円、含み益は+310,303円増の1,363,853円でした。含み益増の大半は損切によるものですが、優待株が+52,800円、高配当株も+47,553円の計+100,353円とまずまずの結果でした。Zホールディングを売却したので、残りの日本株は優待目的12社と配当目的20社となっています。
投資信託
投資信託の評価額は3,975,994円、7か月で1,138,134円の追加投資をしましたが、含み益は86,344円減額し1,281,873円となりました。投資信託は全体的に悪い結果となりましたが、なかでもiFreeレバレッジNASDAQ100は、5月~10月に月1万円で計6万円購入、-22.15% -13,292の評価損となっています。
米国ETF
米国ETFの評価額は$8,494で、含み益は-$35の$121となっています。ETFにより結果が大きく違いますが、VYMは9月下落時の買い増しで取得単価を下げることができました。
日本高配当株投資
今年8月から始めた日本高配当株への投資を20週続けることができました。年間配当金額見込みは、57,036円になりました。下記水色セル8社をメインとしたポートフォリオにするため、高値掴みのリスクを取りながら利回り4%を目標に購入しています。
2023年は新NISAに向けた準備
ブログをスタートした当初は40年のシュミレーションを考えていましたが、新NISAのこともだいぶわかってきたので、来年はまず6年計画を立てていきたいと思っています。特に2023年は2024年からの5年間を意識した投資にチャレンジできればと思います。まとまり次第記事にします!
つたない投資初心者のブログをお読み頂きありがとうございました。来年もよろしくお願いいたします。TOME👛