ワン株(単元未満株)で高配当株投資を始めて16週間経過、12月1週目の資産運用状況をまとめました。先週の日経平均終値は27,700円~28,200円台でした。先週とは相反し、金曜日の下落でMy PFは評価額・評価益も大幅減。まだ高値圏のようではありますが、2銘柄で新規買付を開始、他9銘柄で買増しできました。
2022年12月第1週(12/2)の資産状
直近1週間の追加投資は①高配当株94,643円、➁投資信託119,000円。運用資産は時価評価額11,983,434円、含み益は2,873,468円で先週から251,175円の減額でした。マーケットは日経平均 27,777.90円、NYダウ 34,429.88、円/米ドル134.30、VIX指数 19.06
日本株・高配当株
高配当株を含む日本株は、評価額が6,732,166円、含み益は176,300円の減額で1,271,181円となりました。Zホールディングを除く全ての銘柄が下落し、オリエンタルランドは-60,000円、コロワイド-33,500円、高配当株も先週比38,350円減でした。
今週は計7,630円の配当金入金がありました。株主優待株は「魚力」1,913円、「サイゼリア」1,435円、サイゼリアは株主優待食事券2,000円分も届きました。高配当株からは初配当金! 源泉徴収後で「アステラス」264円、「三菱商事」308円、「JPX」208円、「伊藤忠」650円、「三井物産」195円、「三井住友」1,610円です。
投資信託
投資信託の評価額は4,037,629円、含み益は55,835円の減額して1,537,089円。直近1週間の追加投資はクレカ積立で10万円、他まいにち積立やポイント積立で19,000円。米国祝日の関係でマネックスのクレカ積立がずれたので、SBI証券のクレカ積立と重なり、今週の投資額が多めになっています。
米国ETF
12月1日(木)円ベースでは66,229円の含み益、12月2日(金)ドルベースで+$430.0の含み益です。先週と同じく、SPYDだけが含み損となっています。為替的には米国ETFを買い増してもいいレベルになってきていますが、こちらはVYMの買いタイミングを待ちたいと思います。
金
日本株配当金とマネックスポイントでの資産増加分で「金」を購入してきました。マネックスポイントで投資信託を買えるようになったので、日本株配当金についてもその資産増で投資信託を買い付けることにしました。「金」はこれまでに23,000円購入しましたが、折をみてこちら口座もクローズしようと思います。
投信積立増額中
毎月の投信積立は、つみたてNISAを夫婦で計6万円、マネックスのクレカ積立で5万円、SBIのクレカ積立は5万円(11/1開始)。毎日の投信積立はSBIで毎日1,000円を2022/9/22に始めていましたが、夫のマネックス口座でも毎日2,000円で始めました。これで毎月約22万円積立+ポイント積立+TOME確定拠出年金5万5千円(マッチング含む)となります。
SBI証券: クレカ積立・毎日積立・ポイント積立
クレカ積立分50,000円+毎日つみたてx6日(前週から1回分遅れ)で6,000円、Vポイントで2,000円の計58,000円の追加投資となりました。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)信託報酬率 0.1144%(年率・税込)
- 毎日つみたて:1,000円 2022/9/22 スタート
- 毎月クレカ積立:50,000円 2022/11/1 スタート
- Vポイント積立:随時
夫マネックス証券: 毎日積立・ポイント積立
こちらも毎日つみたてです。今週はオルカン、S&P5日分で、計10,000円の追加投資になりました。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)信託報酬率 0.1144%(年率・税込)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)信託報酬率 0.0968%(年率・税込)
- 毎日つみたて:各1,000円 2022/10/26 スタート
- マネックスポイント積立:随時
日本高配当株投資
今年8月から始めた日本高配当株への投資は16週経過。今週前半は買いにくい株価の中、ENEOSと住友倉庫に割安感を見つけ新規買付を始めました。三井物産、伊藤忠、NTTは先週に引き続き株数増のため購入、金曜日の下落でKDDIや東京海上、他取得コスト以下や付近のものを買い増しました。
年間配当金額が10万円になるまでは、取得額利回り4%確保、金融・商社・通信・損保でPF6割を目標に株数を増やしていきたいと考えています。
40年シミュレーション (見直し中)
資産配分も含め、今後の投資計画を見直し中です。今年5月当初の予定は、10年間毎月21万円を積立し、その後30年間は運用を継続しながら取り崩し、毎月12万円の余裕資金でした。