ワン株(単元未満株)で高配当株投資を始めて15週間経過、11月4週目の資産運用状況をまとめました。先週の日経平均終値は27,900円~28,300円台でした。My PFは評価額・評価益ともに最高値となりましたが、My PFの軸としたい金融、商社が高値圏で買い増しを躊躇するレンジです。下落を待ちつつ、少しでも株数は増やしていきたいと思います。
2022年11月第4週(11/25)の資産状
直近1週間の追加投資は①高配当株21,354円、➁投資信託11,000円。運用資産は時価評価額12,020,959円(祝☆12百万円超)、含み益は3,1234,643円(祝☆百万円超)で先週から195,031円の増額でした。マーケットは日経平均 28,283.03円、NYダウ 34,347.03、円/米ドル139.151、VIX指数 20.50
日本株・高配当株
高配当株を含む日本株は、評価額が6,813,823円、含み益は126,896円の増額で1,447,481円となりました。高配当株は金融、商社を筆頭に上昇中で、評価損益は73,781円 +7.65%となりました。他日本株で先週からの大幅増はオリエンタルランド+51,500円、サッポロ+17,000円でした。
投資信託
投資信託の評価額は3,974,457円、含み益は50,443円の増額して1,592,924円。直近1週間の追加投資は毎日積立のみ11千円でした。まだ含み益は8月末時点のほうが高く、日経インデックス系とiFreeレバレッジNASDAQ100が主なGapでした。
米国ETF
11月24日(木)円ベースでは85,030円の含み益ですが、11月26日(金)ドルベースでは+$388.8の含み益です。HDVもついにプラ転、含み損があるのはSPYDのみとなりました。
金
日本株配当金で「金」を購入しています。「金」の時価評価額は、22,208円、792円の含み損です。
投信積立増額中
毎月の投信積立は、つみたてNISAを夫婦で計6万円、マネックスのクレカ積立で5万円、SBIのクレカ積立は5万円(11/1開始)。毎日の投信積立はSBIで毎日1,000円を2022/9/22に始めていましたが、夫のマネックス口座でも毎日2,000円で始めました。これで毎月約22万円積立+ポイント積立+TOME確定拠出年金5万5千円(マッチング含む)となります。
SBI証券: クレカ積立・毎日積立・ポイント積立
毎日つみたてx3日で3,000円、Vポイントで2,000円の計5,000円の追加投資です。カードを三井住友カードプラチナプリファードにしたので、Vポイントが勢いよく貯まります。特にふるさと納税は12 月末までのキャンペーンですが、さとふるとふるさとチョイスの利用で+6%!ポイント付与のタイミングに偏りがあるので、毎週2,000円ぐらいのペースでとVポイント積立に使っていくことにしました。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)信託報酬率 0.1144%(年率・税込)
- 毎日つみたて:1,000円 2022/9/22 スタート
- 毎月クレカ積立:50,000円 2022/11/1 スタート
- Vポイント積立:随時
夫マネックス証券: 毎日積立・ポイント積立
こちらも毎日つみたてです。今週はオルカン、S&P3日分で、計6,000円の追加投資になりました。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)信託報酬率 0.1144%(年率・税込)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)信託報酬率 0.0968%(年率・税込)
- 毎日つみたて:各1,000円 2022/10/26 スタート
- マネックスポイント積立:随時
日本高配当株投資
今年8月から始めた日本高配当株への投資は15週経過。評価益+73,781円(+7.65%)、含み損がある銘柄はKDDIのみとなりました。全般的に株価上昇傾向でも通信はまだ弱めでした。私のPFではKDDIよりNTT割合を増やしたかったので、KDDIのナンピンより、取得価格レンジのNTTを追加購入。もう少し下がってほしいところですが、このレンジだったら来週も要検討です。
取得額利回りは4.29%なのに対して、評価額利回りは4%を切ってしまいました。利回り目標を平均4%を維持しながら、銀行・商社・通信・損保の評価額割合を現在53%から60%を目標に増やしていきたいと思います。高値圏で購入には躊躇しますが、先のことはわからないのでポートフォリオ構成を意識してコツコツ前進。
40年シミュレーション (見直し中)
資産配分も含め、今後の投資計画を見直し中です。今年5月当初の予定は、10年間毎月21万円を積立し、その後30年間は運用を継続しながら取り崩し、毎月12万円の余裕資金でした。