ワン株(単元未満株)で高配当株投資を始めて19週間経過、12月4週目の資産運用状況をまとめました。先週末は忙しくブログ更新できず、、、今週末もバタバタなので、数字の更新のみです。お正月休みにはゆっくり投資方向を見直したい。
2022年12月第4週(12/23)の資産状況
直近2週間の追加投資は①高配当株145,268円、➁つみたてNISA 60,0000円、③投資信託41,200円。運用資産は時価評価額11,909,785円、含み益は大きく460,568円のマイナスで、2,445,269円となりました。マーケットは日経平均 26,235.25円、NYダウ 33,203.93、円/米ドル132.806、VIX指数 20.87
日本株・高配当株
高配当株を含む日本株は、評価額が6,880,846円、含み益は-164,664円の減額で1,183,598円となりました。うち高配当株は銀行株好調のため、20,636円含み益増額でした。
投資信託
投資信託の評価額は3,894,689円、含み益は235,010円の減額して1,275,862円。7ヶ月前の含み益を下回る結果となりました。
米国ETF
12月23日(木)円ベースでは-12,906円の含み損、12月24日(金)ドルベースで+$67.2の含み益です。金曜日の上昇と円高方向のため、円ベースとドルベースが以前の傾向から逆転しています。
金
日本株配当金とマネックスポイントでの資産増加分で「金」を購入してきました。マネックスポイントで投資信託を買えるようになったので、日本株配当金についてもその資産増で投資信託を買い付けることにしました。「金」はこれまでに23,000円購入しましたが、折をみてこちら口座もクローズしようと思います。
投信積立増額中
毎月の投信積立は、つみたてNISAを夫婦で計6万円、マネックスのクレカ積立で5万円、SBIのクレカ積立は5万円(11/1開始)。毎日の投信積立はSBIで毎日1,000円を2022/9/22に始めていましたが、夫のマネックス口座でも毎日2,000円で始めました。これで毎月約22万円積立+ポイント積立+TOME確定拠出年金5万5千円(マッチング含む)となります。
今週夫のSBI証券口座も開設できました。こちらのクレカ積立も5万円(来年1月開始)を予定しています。
SBI証券: クレカ積立・毎日積立・ポイント積立
毎日つみたてx10日で10,000円、Vポイントで11,200円の計21,200円の追加投資となりました。毎日つみたてとVポイントの積み立てが区別しやすくできるようにVポイントには端数をつけることにしました。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)信託報酬率 0.1144%(年率・税込)
- 毎日つみたて:1,000円 2022/9/22 スタート
- 毎月クレカ積立(TOME):50,000円 2022/11/1 スタート
- 毎月クレカ積立(夫):50,000円 2023/1/1 スタート予定
- Vポイント積立:随時
夫マネックス証券: 毎日積立・ポイント積立
こちらも毎日つみたてです。今週はオルカン、S&P10日分で、計20,000円の追加投資になりました。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)信託報酬率 0.1144%(年率・税込)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)信託報酬率 0.0968%(年率・税込)
- 毎日つみたて:各1,000円 2022/10/26 スタート
- マネックスポイント積立:随時
日本高配当株投資
今年8月から始めた日本高配当株への投資は19週経過。金融株上昇のためMy PFの評価益は増えています。
40年シミュレーション (見直し中)
資産配分も含め、今後の投資計画を見直し中です。今年5月当初の予定は、10年間毎月21万円を積立し、その後30年間は運用を継続しながら取り崩し、毎月12万円の余裕資金でした。
新NISAのことがわかってきましたので、こちらをフル活用した計画をお正月にねろうと思います♪