ワン株(単元未満株)で高配当株投資を始めて14週間経過、11月3週目の資産運用状況をまとめました。先週の日経平均終値は27,900円付近~28,000円でした。今週の増配発表は三井住友ファイナンシャルグループが10円。自分のポートフォリオで高い割合を占めていたので、買い基準以下でも買いペースを落としたことが悔やまれます。投資ってこういうことの繰り返しですかね。
2022年11月第3週(11/18)の資産状
直近1週間の追加投資は①高配当株75,096円、➁投資信託16,000円。運用資産は時価評価額11,793,571円、含み益は2,929,612円で先週から1,298円の増額でした。マーケットは日経平均 27,899.77円、NYダウ 33,745.69、円/米ドル140.366、VIX指数 23.12
日本株・高配当株
高配当株を含む日本株は、評価額が6,665,573円、含み益は55,802円の増額で1,320,585円となりました。高配当株の含み益は798円減少、他日本株は変わらず変動があるコロワイドが先週から+53,000円、塩漬け株のポーラが改善で+11,700円でした。
投資信託
投資信託の評価額は3,913,011円、含み益は38,664円の減額して1,542,1481円。直近1週間の追加投資は毎日積立のみで1万6千円でした。
米国ETF
11月17日(木)円ベースでは67,984円の含み益ですが、11月18日(金)ドルベースでは+$234.9(+2.8%)の含み益です。HDVとSPYDは変わらず含み損。
金
日本株配当金で「金」を購入しています。「金」の時価評価額は、22,462円、568円の含み損です。
投信積立増額中
毎月の投信積立は、つみたてNISAを夫婦で計6万円、マネックスのクレカ積立で5万円、SBIのクレカ積立は5万円(11/1開始)。毎日の投信積立はSBIで毎日1,000円を2022/9/22に始めていましたが、夫のマネックス口座でも毎日2,000円で始めました。これで毎月約22万円積立+ポイント積立+TOME確定拠出年金5万5千円(マッチング含む)となります。
SBI証券: クレカ積立・毎日積立・ポイント積立
毎日つみたてx5日で5,000円、Vポイントで2,000円の計7,000円の追加投資です。カードを三井住友カードプラチナプリファードにしたので、Vポイントが勢いよく貯まります。特にふるさと納税は12 月末までのキャンペーンですが、さとふるとふるさとチョイスの利用で+6%!ポイント付与のタイミングに偏りがあるので、毎週2,000円ぐらいのペースでとVポイント積立に使っていくことにしました。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)信託報酬率 0.1144%(年率・税込)
- 毎日つみたて:1,000円 2022/9/22 スタート
- 毎月クレカ積立:50,000円 2022/11/1 スタート
- Vポイント積立:随時
夫マネックス証券: 毎日積立・ポイント積立
こちらも毎日つみたてです。今週はオルカン4日分、S&P5日分で、計9,000円の追加投資になりました。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)信託報酬率 0.1144%(年率・税込)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)信託報酬率 0.0968%(年率・税込)
- 毎日つみたて:各1,000円 2022/10/26 スタート
- マネックスポイント積立:随時
日本高配当株投資
今年8月から始めた日本高配当株への投資もついに14週経過。今週はSMFGの増配分+250円を含み、年間配当額は40,556円になりました。SMFGは決算後に株価上昇、直近終値は4,592円、平均取得価格は4,211円です。1株目購入を8/15に4,148円でスタート。その後一番の高値購入は、9/20の4,356円、安値購入は10/3の4,012円です。指値でいければ、10/3に安値3,962円があったので、4,000円切りでの買いチャンスがありましたね。優良企業で高配当金ですので、次チャンスは逃さないで、買い増ししたいです。
40年シミュレーション (見直し中)
資産配分も含め、今後の投資計画を見直し中です。今年5月当初の予定は、10年間毎月21万円を積立し、その後30年間は運用を継続しながら取り崩し、毎月12万円の余裕資金でした。