ワン株(単元未満株)で高配当株投資を始めて17週間経過、12月2週目の資産運用状況をまとめました。先週の日経平均終値は27,500円~27,900円台でした。まだ高値圏と言えるのかもしれませんが、ナンピン買いで買い増しをしながら年間配当金額を増やすことができました。配当金入金も先週に引き続きちょこちょこ入っています。半年後、1年後、この金額が増えていくと思うと嬉しいですね。株主宛ての郵便物も増えましたが、紙もったいない・・・
2022年12月第2週(12/9)の資産状
直近1週間の追加投資は①高配当株91,005円、➁投資信託17,100円。運用資産は時価評価額12,123,910円、含み益は2,905,837円で先週から32,369円の増額でした。マーケットは日経平均 27,901.01円、NYダウ 33,476.46、円/米ドル136.592、VIX指数 22.83
日本株・高配当株
高配当株を含む日本株は、評価額が6,900,252円、含み益は77,081円の増額で1,348,262円となりました。サイゼリアは年初来高で、含み損が先週から25,200円減りました!
今週は計3,434 円の配当金入金がありました。株主優待株は「オリエンタルランド」1,435円、「プレミアムウォーター」877円。高配当株からの入金も先週から続きます。源泉徴収後で「MUFG」473円、「KDDI」520円、「オリックス」342円。株主優待では、「魚力」から明太子が届きました。
投資信託
投資信託の評価額は4,028,514円、含み益は26,217円の減額して1,510,872円。追加投資の17,100円は、毎日つみたてとポイント積立分です。減額は米国、全世界株インデックスから、日本株インデックスは先週から微増しています。
米国ETF
12月8日(木)円ベースでは47,418円の含み益、12月9日(金)ドルベースで+$203.0の含み益です。先週比-$227で、HDVもSPYDと並び含み損となりました。
金
日本株配当金とマネックスポイントでの資産増加分で「金」を購入してきました。マネックスポイントで投資信託を買えるようになったので、日本株配当金についてもその資産増で投資信託を買い付けることにしました。「金」はこれまでに23,000円購入しましたが、折をみてこちら口座もクローズしようと思います。
投信積立増額中
毎月の投信積立は、つみたてNISAを夫婦で計6万円、マネックスのクレカ積立で5万円、SBIのクレカ積立は5万円(11/1開始)。毎日の投信積立はSBIで毎日1,000円を2022/9/22に始めていましたが、夫のマネックス口座でも毎日2,000円で始めました。これで毎月約22万円積立+ポイント積立+TOME確定拠出年金5万5千円(マッチング含む)となります。
今週夫のSBI証券口座も開設できました。こちらのクレカ積立も5万円(来年1月開始)を予定しています。
SBI証券: クレカ積立・毎日積立・ポイント積立
毎日つみたてx5日で5,000円、Vポイントで2,100円の計7,100円の追加投資となりました。毎日つみたてとVポイントの積み立てが区別しやすくできるようにVポイントには端数をつけることにしました。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)信託報酬率 0.1144%(年率・税込)
- 毎日つみたて:1,000円 2022/9/22 スタート
- 毎月クレカ積立(TOME):50,000円 2022/11/1 スタート
- 毎月クレカ積立(夫):50,000円 2023/1/1 スタート予定
- Vポイント積立:随時
夫マネックス証券: 毎日積立・ポイント積立
こちらも毎日つみたてです。今週はオルカン、S&P5日分で、計10,000円の追加投資になりました。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)信託報酬率 0.1144%(年率・税込)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)信託報酬率 0.0968%(年率・税込)
- 毎日つみたて:各1,000円 2022/10/26 スタート
- マネックスポイント積立:随時
日本高配当株投資
今年8月から始めた日本高配当株への投資は17週経過。先週に引き続きNTT、KDDI、JPX、SBIはナンピン買いをコツコツ継続。先週買付を始めたENEOSと住友倉庫も下落で買い増し、積水ハウスも金曜日の下落したので3株購入しました。先週はINPEXも新規買付(1株のつもりが2株買ってました)したものの、その後もやはり下落。お試し買いだったので、こちらのナンピンはホールド中です。
年間配当金額が10万円になるまでは、取得額利回り4%確保、金融・商社・通信・損保でPF6割を目標に株数を増やしていきたいと考えています。今週もSMFG、MUFG、伊藤忠も高値圏で少し購入しました。
40年シミュレーション (見直し中)
資産配分も含め、今後の投資計画を見直し中です。今年5月当初の予定は、10年間毎月21万円を積立し、その後30年間は運用を継続しながら取り崩し、毎月12万円の余裕資金でした。