ワン株(単元未満株)で高配当株投資を始めて13週間経過、11月2週目の資産運用状況をまとめました。先週の日経平均終値は27,400円~27,8000円台から、11/11(金)には約60日ぶりに28,000円超。為替は1ドル138.776円まで円高が進みました。今週の増配発表は三菱商事が5円。高配当株を始めてから3ヶ月ですが、既に4社目の嬉しい増配ニュースです。
2022年11月第2週(11/11)の資産状況
直近1週間の追加投資は①高配当株74,265円、➁NISA60,000円、③他投資信託15,000円。運用資産は時価評価額11,701,119円、含み益は2,928,254円で先週から161,301円の増額でした。マーケットは日経平均 28,263.57円、NYダウ 33,747.86、円/米ドル138.776、VIX指数 22.52
日本株・高配当株
高配当株を含む日本株は、評価額が6,534,675円、含み益は30,242円の増額で1,264,783円となりました。高配当株の上昇が大きく評価益が+35,233円(+4.06%)。3商社、JT、東京海上からきています。他日本株はコロワイドが先週から-30,000円ですが、サッポロ、Zホールディングなどプラス銘柄も大きくこちらも先週比プラスです。
投資信託
投資信託の評価額は3,935,667円、含み益は123,071円の増額して1,5811,145円。直近1週間の追加投資はNISA6万円、毎日積立で1万5千円でした。
米国ETF
11月10日(木)円ベースでは82,924円の含み益ですが、11月11日(金)ドルベースでは+$226.7(+2.7%)の含み益です。HDVとSPYDはまだ含み損。
金
日本株配当金で「金」を購入しています。「金」の時価評価額は、22,402円、598円の含み損です。
投信積立増額中
毎月の投信積立は、つみたてNISAを夫婦で計6万円、マネックスのクレカ積立で5万円、SBIのクレカ積立は5万円(11/1開始)。毎日の投信積立はSBIで毎日1,000円を2022/9/22に始めていましたが、夫のマネックス口座でも毎日2,000円で始めました。これで毎月約22万円積立+ポイント積立+TOME確定拠出年金5万5千円(マッチング含む)となります。
SBI証券: クレカ積立・毎日積立・ポイント積立
毎日つみたてx5日で5,000円購入しました。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)信託報酬率 0.1144%(年率・税込)
- 毎日つみたて:1,000円 2022/9/22 スタート
- 毎月クレカ積立:50,000円 2022/11/1 スタート
- Vポイント積立:随時
夫マネックス証券: 毎日積立・ポイント積立
こちらも毎日つみたてx5日で10,000円、オルカンとS&P半々です。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)信託報酬率 0.1144%(年率・税込)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)信託報酬率 0.0968%(年率・税込)
- 毎日つみたて:各1,000円 2022/10/26 スタート
- マネックスポイント積立:随時
日本高配当株投資
今年8月から始めた日本高配当株への投資もついに13週経過。今週は三菱商事の増配分+100円を含み、年間配当額は37,033円になりました。3ヶ月=37,000円だと30万円目標にするとあと2年以上かかります。今週はNTTを利回り3%となる4,000円を下回った水曜日から3日連続購入。株価は上昇気配がありますが、下がってきたときにはもう少しスピードを上げて購入していきたいです。
決算発表は11/14にSMFG, MUFG, SBI、11/18に東京海上を予定しています。
40年シミュレーション (見直し中)
資産配分も含め、今後の投資計画を見直し中です。今年5月当初の予定は、10年間毎月21万円を積立し、その後30年間は運用を継続しながら取り崩し、毎月12万円の余裕資金でした。