ワン株(単元未満株)で高配当株投資を始めて12週間経過、11月1週目の資産運用状況をまとめました。決算発表が相次ぎ、三井物産やJTの増配発表は嬉しいニュース!高配当株投資の醍醐味を実感できました。一方、業績悪化で株価が下がった銘柄をナンピンするかどうか・・投資先の分析が必要なところです。日経平均終値は10/31~11/3 27,500~600円台から祝日明け11/4は27,200円を切りました。来週は、金曜日の米国株上昇で上昇スタートになりそうですね。
2022年11月第1週(11/4)の資産状況
直近1週間の追加投資は①高配当株62,064円、➁クレカ積立50,000円、③他投資信託13,000円。運用資産は時価評価額11,390,538円、含み益は2,766,953円で先週から27,501円の減額でした。マーケットは日経平均 27,199.74円、NYダウ 32,403.22、円/米ドル146.669、VIX指数 24.55
日本株・高配当株
高配当株を含む日本株は、評価額が6,430,168円、含み益は18,551円の増額で1,234,541円となりました。Zホールディングが決算発表を受けて更に下落し、含み損は-109,000円/-39%となりました。損切のタイミングを逃し、塩漬け状態です。
投資信託
投資信託の評価額tは3,737,591円、含み益は15,985円の減額して1,458,074円。直近1週間の追加投資はSBIのクレカ積立で5万円、毎日積立で1万2千円、ポイント積立1千円の計6万3千円でした。SBIのクレカ積立はeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)ですが、約定日の基準価格が17,1999円で、翌営業日は16,772円・・・毎日つみたて均等投資のほうが好きです。
米国ETF
11月3日(木)円ベースでは75,061円の含み益ですが、11月4日(金)ドルベースでは-$125.082(-1.5%)の含み損です。VYMのみプラスです。日本高配当株に集中して、VYMが$100切るまでは休眠です。
金
日本株配当金で「金」を購入しています。「金」の時価評価額は、22,277円、723円の含み損です。
投信積立増額中
毎月の投信積立は、つみたてNISAを夫婦で計6万円、マネックスのクレカ積立で5万円、SBIのクレカ積立は5万円(11/1開始)。毎日の投信積立はSBIで毎日1,000円を2022/9/22に始めていましたが、夫のマネックス口座でも毎日2,000円で始めました。マネックスポイントでも投資信託購入できるようになったので、投資信託でもポイントを貯めます!これで毎月約22万円積立+ポイント積立+TOME確定拠出年金5万5千円(マッチング含む)となります。
SBI証券: クレカ積立・毎日積立・ポイント積立
クレカ積立50,000円、毎日つみたてx5日で4,000円、Vポイントで1,000円、計55,000円購入しました。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)信託報酬率 0.1144%(年率・税込)
- 毎日つみたて:1,000円 2022/9/22 スタート
- 毎月クレカ積立:50,000円 2022/11/1 スタート
- Vポイント積立:随時
夫マネックス証券: 毎日積立・ポイント積立
毎日つみたてx4日で8,000円、こちらはオルカンとS&P半々です。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)信託報酬率 0.1144%(年率・税込)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)信託報酬率 0.0968%(年率・税込)
- 毎日つみたて:各1,000円 2022/10/26 スタート
- マネックスポイント積立:随時
日本高配当株投資
今年8月から始めた日本高配当株への投資もついに12週経過。三井物産とJTが増配したので、株価も上昇していましたが少し追加購入。決算の影響で下落した花王は1株のみ追加、AGCはしばらく様子を見ます。東京海上はポートフォリオ上での割合が低くなってきたので、少し追加、他購入平均単価を押し下げないものを購入しました。来週の決算発表は7日オリックス、8日三菱商事、NTT、10日三菱HCCとなります。
40年シミュレーション (見直し中)
資産配分も含め、今後の投資計画を見直し中です。今年5月当初の予定は、10年間毎月21万円を積立し、その後30年間は運用を継続しながら取り崩し、毎月12万円の余裕資金でした。