ワン株(単元未満株)で高配当株投資を始めて6週間経過、年間配当も10,000円を超えました。東急レクとサンマルク株を売却して、予定外の現金増加で投資ペースを上げましたが、下落モードで戸惑ってます。 9月第4週の資産状況を更新しました。定年まで11年を切り、運用資産は約1,000万円です(確定拠出年金や個人年金保険、定期預金、現金等を除く)。日々投資の勉強をしながら老後資金計画見直し中、目下下落時の投資について奮闘中・・。
株式売却と投資信託増額
東急レク、サンマルク株売却
先週は株主優待目的で所有していた東急レクリエーションの株を売却しました。東急への完全子会社後の株主優待や、配当利回りを考えた結果、この資金を高配当株へ回したいと判断したためです。
損益通算させるため、塩漬け状態だったサンマルクも売却しました。最近はレストランで優待割引を使うことがほとんどなかったので、株主優待の魅力度が落ちていました。サイゼリアやコロワイドのように、割引ではなく支払充当だったら持ち続けていたかもしれませんが・・
東急レクリエーション 200株(4年間保有):1,230,000円で売却、259,740円売却益
サンマルクホールディング 100株(5年間保有):162,200円で売却、168,293円売却損
=>総額(手数料後)1,391,445円入金、91,447円譲渡所得
投信積立増額スタート
SMBC証券で新しく口座を開設し、マネックス証券に加えてこちらでもクレカ積立を始めることにしました。ただ、開設タイミングが悪かったので、積立開始が11月1日になります。現在の現金比率を早めに下げていきたいので、取り急ぎ毎日つみたてを始めることにしました。
投資先:eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
毎日つみたて:1,000円 2022/9/22 スタート
毎月クレカ積立:50,000円 2022/11/1 スタート
2022年9月第4週(9/23)の資産状況
先週の追加投資は①高配当株151,418円、➁米国ETF$696、③投資信託1,000円、④金2,000円。運用資産は時価評価額10,456,683円、含み益は2,779,241円で先週から203,214円の減額でした。マーケットは日経平均 27,153.83円、NYダウ 29,509.41、円/米ドル143.366、VIX指数 29.92
日本株・高配当株
高配当株を含む日本株は、評価額が6,014,879円、含み益は-119,543円の減額で1,326,971円となりました。高配当株へ151,418円追加投資しましたが、東急レク株とサンマルク株の売却で投資額が1,148,782円減少。含み益減少は利確とオリエンタルランド-36,000円が主な理由でした。
先週の高配当株は、毎日5万円、配当利回り4%を目途に3日間追加投資しました。株価の変動がある中でも、評価損益は471円で、ギリギリのプラスで終えています。来週もこのペースでいくのか、減速するべきなのか、わかりません。週明けは仕事も忙しいし、数株買って様子みかな・・
投資信託
投資信託の評価額は3,442,717円、含み益は62,375円の減額して1,434,209円。iFreeレバレッジNASDAQ100は-12.6%で、約40,000円の投資額に対して5,041円の含み損です。同時に始めたeMAXIS Slim 先進国債券インデックスは、+1.42%で40,000円の投資額に対して572円の含み益でした。
米国ETF
9月23日(木)円ベースでは19,288円の含み益ですが、9月24日(金)ドルベースでは-$642(-8.2%)の含み損です。下げ始めで買い過ぎたと反省中・・・直近2週間でVYMを10株追加投資しました。来週は配当もあるので再投資分だけにしておきたいと思います。下げ止まりがわかるなら追加投資したいですが、その前のドル購入に躊躇してしまいます。
金
マネックスポイントと日本株配当金で「金」を購入しています。ポーラから配当金1,674円(源泉徴収後)があったので、金を2,000円購入しました。「金」の時価評価額は、19,685円、-1,315円の含み損です。
40年シミュレーション (見直し中)
資産配分も含め、今後の投資計画を見直し中です。今年5月当初の予定は、10年間毎月21万円を積立し、その後30年間は運用を継続しながら取り崩し、毎月12万円の余裕資金でした。